직장인이라면 매년 맞닥뜨리는 중요한 업무 중 하나가 바로 연말정산입니다.
1년 동안 납부한 세금과 소득을 정리해 환급받거나, 부족한 세금을 추가 납부하는 과정이죠. 하지만 많은 근로자가 자료 준비부터 증빙자료 제출까지 복잡함을 느끼고, 어디서부터 시작해야 할지 막막해하곤 합니다.
이런 불편을 해결하고자 국세청은 연말정산 간소화 서비스를 운영합니다. 특히 서비스 시작일과 조회 가능한 자료를 정확히 알고 활용하면, 연말정산 준비가 훨씬 수월해질 것입니다.
이번 글에서는 미리보기 서비스와 본 서비스 시작일, 조회 가능한 주요 자료 항목, 효율적으로 활용하는 방법까지 한눈에 볼 수 있도록 정리했습니다.
미리보기 서비스란?
미리보기 서비스는 근로자가 자신의 카드 사용 내역, 의료비, 교육비 등 공제 자료를 사전에 확인하고, 연말정산 시점까지 남은 기간 동안 어떤 지출을 더 해야 환급액을 극대화할 수 있는지를 전략적으로 계획할 수 있게 도와주는 온라인 기능입니다.
예를 들어, 1월부터 9월까지 카드 사용 내역이 자동으로 제공되는 상태에서, 근로자가 10월~12월 소비 계획을 세울 수 있습니다. 즉, 연말정산 신고 전 자료를 사전 점검하고 준비할 수 있는 기능입니다.
간단히 말해, 부족한 공제 항목이 뭔지, 신용카드 혹은 체크카드 둘 중 뭘 더 써야 할 지 계획할 수 있는 것이죠.
미리보기 서비스는 매년 11월에 열리고,
올해 2025년에는 11월 5일부터 운영합니다.
미리보기 서비스 이용 방법
1. 홈택스 접속 후 로그인
2. 장려금, 연말정산, 기부금 항목 클릭
3. 근로자용 연말정산 미리보기 클릭
홈택스 바로가기
연말정산 간소화 서비스 본격 시작일
간소화 서비스의 본격적인 자료 조회는
2026년 1월 15일 전후에 시작될 예정입니다.
서비스 개시 직후에는 접속자가 몰려 시스템이 혼잡할 수 있으므로, 여유 있게 접속하거나 업무 외 시간대에 확인하는 것이 좋습니다.
조회 가능한 주요 자료 항목
연말정산 간소화 서비스에서는 여러 공제 항목에 대해 자동으로 수집된 자료를 확인할 수 있습니다.
크게 자동 제공 자료와 별도로 준비해야 하는 자료로 나눌 수 있습니다.
자동 제공 자료
- 신용카드·체크카드·현금영수증 사용 내역: 연도 중 사용한 카드 및 현금영수증 내역이 자동 반영됩니다.
- 의료비 지출 내역: 본인과 부양가족 의료기관 진료비가 포함됩니다.
- 교육비 지출 내역: 자녀나 본인 학비, 학원비 일부가 반영됩니다.
- 보험료 납입액: 국민연금, 개인연금, 생명·손해보험 등 납입액 확인 가능.
- 기부금 지출 내역: 지정기부금, 법정기부금 등 자동 반영.
별도로 준비해야 하는 자료
- 월세 세액공제 자료: 임대차 계약서, 계좌이체 내역 필요.
- 안경·콘택트렌즈 구매비용: 일부는 자동 포함되지 않을 수 있음.
- 교복 구입비, 취학 전 아동 학원비: 일부 학원비, 교복비 등은 별도 영수증 필요.
- 피부양자 자료제공 동의: 가족 동의가 없으면 해당 지출 내역 조회 불가.
간소화 서비스 조회 단계
- 홈택스 로그인 → 연말정산 간소화 메뉴 진입.
- 공제자료 조회
- 귀속연도 및 월 선택 → 항목별 자료 확인
- 누락이나 본인이 직접 제출해야 할 자료 여부 점검
- 자료 다운로드(PDF)
연말정산 간소화 서비스를 이용하면 좋은 점
- 자료 수집 비용과 시간 절감 : 카드사, 병원, 학원, 보험사 등 여러 기관에서 제출한 자료를 일일이 수집하지 않아도 됩니다.
- 공제 준비 전략 수립 가능 : 미리보기 기능을 통해 1월 15일 이전에 자신의 지출 현황을 확인하면, 남은 기간 동안 어떤 지출을 늘려야 할지 계획할 수 있습니다.
- 누락 자료 확인 및 보완 가능 : 자동 제공되지 않는 항목을 미리 인지하면 영수증 챙기기, 별도 증빙 준비 등의 추가 대응이 가능합니다.
- 회사 제출 서류 준비 가능 : 회사 제출용 PDF를 미리 내려받아 두면 연말정산 제출 마감 때 부담이 줄어듭니다.
이용 시 주의사항과 팁
- 조회 금액은 최종 공제액이 아님: 근무 기간, 입사·퇴사, 급여 변동 등에 따라 달라질 수 있습니다.
- 상반기 이후 자료 미제출로 일부 누락 가능: 직접 영수증 챙기기 필요.
- 부양가족 동의 상태 확인 필수: 동의하지 않으면 공제 누락 위험.
- 일부 기능은 PC 홈택스가 모바일보다 편리합니다.
연말정산 준비에서 가장 중요한 점 중 하나는 자료 확인과 증빙자료 준비입니다. 국세청 연말정산 간소화 서비스를 활용하면 자료 수집의 절반 이상을 온라인으로 해결할 수 있고, 누락이나 실수로 인한 불이익도 줄일 수 있습니다.
미리보기 서비스(11월 5일 시작)와 본 서비스(1월 15일 전후 시작)의 일정과 제공 자료를 정확히 확인하고, 필요한 증빙자료를 미리 준비하면 연말정산을 보다 원활하게 진행할 수 있습니다.
연말정산을 체계적으로 준비하고 싶은 직장인이라면, 자료 확인 → 공제 전략 수립 → 누락 자료 보완 → 제출 준비 순서로 진행하는 것이 가장 효율적입니다.